Mission
Starten auch Sie erfolgreich in den Vermögensaufbau
Ich helfe Ihnen, Ihr Geld gut anzulegen und alle unnötigen Kosten zu sparen. Da die Menschen immer älter werden und die Zinsen weiterhin niedrig sind, führt bei der Altersvorsorge kein Weg an Aktien, Fonds und ETF vorbei. Langfristig sind Renditen von 6-8% möglich. Dadurch kann sich Ihr Geld alle 10 Jahre verdoppeln.
So können aus 100.000 € nach 30 Jahren 800.000 € werden. Oder Sie beginnen beim Berufseinstieg einen monatlichen Sparplan über 400 € und erreichen in 40 Jahren 1.000.000 €. Die Summe steht zur freien Verfügung und kann z.B. eine Zusatzrente von 4.000 € erzeugen. Wer monatlich "nur" 100 € aufbringen kann oder will, kommt immerhin auf eine Zusatzrente von 1.000 €.
Sie brauchen dazu keine Vorkenntnisse über Wertpapiere. Auf Ihrem persönlichen Weg zum idealen Mix aus Rendite und Sicherheit berate ich Sie gerne in der
Anlageberatung "Primus".
Lassen Sie Ihr Depot von einem unabhängigen Experten prüfen
Wurden Sie bisher von Ihrer Hausbank oder anderen Provisions-orientierten Vermittlern "beraten"? Oder haben Sie Wertpapiere geerbt? Im Lauf der Zeit entwickeln sich private Depots oft einseitig und haben wegen geringer Streuung ein hohes Risiko.
Viele kaufen Aktien einzelner Firmen aus wenigen Sektoren. Manche verwenden teure aktive Fonds für Märkte, die über Indexfonds besser abgedeckt werden könnten. Andere investieren nur in einen Weltindex und verzichten auf weitere Optimierungen. Das muss nicht sein.
Im
Depotcheck "Progress"
analysiere ich Ihr Depot. Sie erfahren zu jedem Wertpapier, ob es sich zu halten lohnt, oder ob es bessere Alternativen gibt. Garantiert unabhängig und in Ihrem besten Interesse.
Lassen Sie sich Provisionen von der Bank auszahlen
Fondsgesellschaften zahlen für den Vertrieb aktiver Fonds Provisionen in Form von Ausgabeaufschlägen (z.B. 5%) und jährlichen Vertriebsfolgeprovisionen (Kickbacks, im Schnitt ca. 0,5% des Fondswerts). Wenn Sie die Fonds selbst ausgesucht haben, erhält Ihre Bank die Provisionen.
Wenn Sie die Fonds über einen Vermittler erworben haben, erhält dieser die Provisionen. Als unabhängiger Honorarberater darf ich keinerlei Provisionen annehmen, sondern leite sie umgehend an meine Mandanten weiter. Bei einem Fondswert von 100.000 € sparen Sie also z.B. beim Kauf 5.000 € an Ausgabeaufschlägen und bekommen jährlich 500 € an Bestandsprovisionen erstattet. Dies gilt nicht nur für neue Käufe, sondern auch für alle Fonds, die Sie bereits im Depot haben (inkl. steuerfreier Altbestände).
Die eingesparten Provisionen erhöhen direkt Ihre Rendite. Prüfen Sie in einem
kostenlosen Erstgespräch,
wie hoch Ihr Vorteil ist.
Genießen Sie eine persönliche Vermögensverwaltung
Wenn Sie möchten, berate ich Sie nicht nur einmalig, sondern kümmere mich dauerhaft um Ihr Depot. Dann setze ich alle Empfehlungen für Sie um und überwache die Entwicklung Ihrer Wertpapiere.
Hierfür erteilen Sie mir Zugriff auf Ihre Depot. Wenn sich neue Chancen aufgrund konjunktureller oder politischer Entwicklungen ergeben, schlage ich Ihnen aktiv geeignete Maßnahmen vor. Nach Ihrer Zustimmung setze ich Sie direkt um. So profitieren Sie von einem individuellen Portfoliomanagement und behalten dabei die volle Kontrolle. Bei Fragen können Sie sich jederzeit an mich wenden.
Mit der
Vermögensverwaltung "Premium Plus"
können Sie sich ganz auf ihre privaten und beruflichen Projekte konzentrieren.
Planen Sie Ihren vorgezogenen Ruhestand
Wie viel Vermögen brauchen Sie, um sich zur Ruhe zu setzen?
Wie lange müssen Sie noch arbeiten?
Wie können Sie Ihr Geld anlegen, damit es erhalten bleibt?
Im Ruhestand verändern sich Ihre Einnahmen und Ausgaben.
Wir analysieren Ihre Vermögensstruktur und optimieren sie.
Welchen Anteil sollten Aktien, Fonds und ETF haben?
Sind Anleihen oder Gold sinnvoll?
Welchen Beitrag leisten Immobilien, Renten und Versicherungen?
Planen Sie, wie viel Sie monatlich entnehmen, ohne das Vermögen vorzeitig zu verbrauchen. Damit auch nachfolgende Generationen finanzielle Sicherheit genießen können.
Mit der
Ruhestandsplanung "Privatier"
bereiten Sie sich optimal auf die nächste Lebensphase vor.
Sie erhalten steuereffiziente Lösungen mit hoher Nettorendite.
Erfolgsgarantie
Unsere Zusammenarbeit beginnt mit einem kostenlosen Erstgespräch über Ihre persönliche Ausgangslage und Ihre Ziele. Sie erhalten eine direkte Rückmeldung, wie Sie Ihr Vermögen optimieren können.
Je nach Bedarf vereinbaren wir dann einzelne Beratungsstunden (z.B. für einen kompakten Depotcheck) oder eine umfassende Anlageberatung. Dabei berücksichtigen wir alle heutigen und künftigen Vermögenswerte. Sie bekommen konkrete Empfehlungen, um Kosten zu sparen und eine deutlich höhere Rendite zu erzielen. Nur wenn das gelingt, erhalte ich einen kleinen Teil dieses Beratungserfolgs als Honorar.