Überblick meiner
Beratungsleistungen


Prolog

Erstgespräch "Prolog"

In einem kostenlosen Erstgespräch klären wir Ihre persönliche Ausgangslage und Anlageziele. Sie erhalten eine direkte Rückmeldung, wie Sie Ihr Vermögen optimieren können. Je nach Bedarf vereinbaren wir dann einzelne Beratungsstunden oder eine umfassende Anlageberatung.

Das Gespräch findet am besten in vertraulicher Atmosphäre bei mir in Ludwigsburg statt. Aufgrund der aktuellen Lage können wir uns auch am Telefon oder per Videokonferenz unterhalten. Ich schicke vorab eine Übersicht, welche Themen wir besprechen, damit Sie erforderliche Unterlagen vorbereiten können.

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Primus

Anlage­beratung "Primus"

Für alle, die noch kein Wertpapier­depot besitzen. Die umfassende Beratung enthält alle erforderlichen Schritte zu Ihrem persönlichen Vermögensplan mit konkreten Handlungsempfehlungen. Dies umfasst:

▶ Erstgespräch zur Ermittlung der persönlichen Ausgangslage und Anlageziele
▶ übersichtliche Darstellung der heutigen Vermögensstruktur (Liquidität, Festgeld, Wertpapiere, Rentenansprüche, Versicherungen, Immobilien, Sachwerte, Erbschaften, Schulden)
▶ Erstellung zweier Szenarien für die künftige Entwicklung des gesamten Vermögens bis zum Zieljahr (z.B. Renteneintritt)
▶ Ermittlung und Bewertung einer eventuell vorhandenen Vorsorgelücke
▶ Bewertung der einzelnen Vermögenspositionen und Empfehlungen zur persönlichen Optimierung
▶ Erstellung eines Investitions- und Sparplans zur Erreichung der Anlageziele
▶ Durchsprache der Basisinformationen zur Anlage in Wertpapieren
▶ Überblick über Anlagestrategien und Kriterien für langfristige Rendite
▶ Überblick historischer Renditen ausgewählter Märkte
▶ Simulation der historischen Entwicklung eines Depots
▶ Kostenvergleich und Bewertung verschiedener Depotbanken
▶ Empfehlung eines Zieldepots und ggf. Wertpapiersparplans für die geplante Anlagesumme
▶ Berücksichtigung sonstiger individueller Aspekte aus dem Erstgespräch

Der Preis für eine Anlageberatung "Primus" beträgt 1,00% der Anlagesumme (mind. 450 €). Bitte planen Sie 1-2 Stunden für Ihre persönliche Vorbereitung ein. Die Diskussion meiner Lösungsvorschläge und möglicher Alternativen dauert typischerweise 2-8 Stunden. Sie erhalten ein ausführliches Protokoll und können alle Empfehlungen auch anschließend im Detail nachlesen. Ob sich diese Investition für Sie lohnt, klären wir vorab in einem kostenlosen Erstgespräch.

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Premium

Anlage­beratung "Premium"

Für alle, die bereits ein Wertpapier­depot besitzen oder deren Bank ein Depot mit Aktien, Fonds, Anleihen etc. empfohlen hat. Dieses wird im Rahmen der Beratung zusätzlich analysiert und ggf. optimiert. Die umfassende Beratung enthält folgende Leistungen:

▶ Erstgespräch zur Ermittlung der persönlichen Ausgangslage und Anlageziele
▶ übersichtliche Darstellung der heutigen Vermögensstruktur (Liquidität, Festgeld, Wertpapiere, Rentenansprüche, Versicherungen, Immobilien, Sachwerte, Erbschaften, Schulden)
▶ Erstellung zweier Szenarien für die künftige Entwicklung des gesamten Vermögens bis zum Zieljahr (z.B. Renteneintritt)
▶ Ermittlung und Bewertung einer eventuell vorhandenen Vorsorgelücke
▶ Bewertung der einzelnen Vermögenspositionen und Empfehlungen zur persönlichen Optimierung
▶ Erstellung eines Investitions- und Sparplans zur Erreichung der Anlageziele
▶ Durchsprache der Basisinformationen zur Anlage in Wertpapieren
▶ Überblick über Anlagestrategien und Kriterien für langfristige Rendite
▶ Überblick historischer Renditen ausgewählter Märkte
▶ Simulation der historischen Entwicklung eines Depots
▶ Kostenvergleich und Bewertung verschiedener Depotbanken
▶ Analyse des vorhandenen Depots und Sparplans bzgl. Risikostreuung (Anlageklassen, Regionen, Branchen, Währungen), laufender Kosten und erwarteter Rendite
▶ Bewertung und ggf. Empfehlungen zur strukturierten Optimierung mit Blick auf die Anlageziele

▶ Empfehlung eines Zieldepots und ggf. Wertpapiersparplans für die geplante Anlagesumme
▶ Berücksichtigung sonstiger individueller Aspekte aus dem Erstgespräch

Der Preis für eine Anlageberatung "Premium" beträgt 0,50% der Anlagesumme (mind. 900 €). Bitte planen Sie 1-2 Stunden für Ihre persönliche Vorbereitung ein. Die Diskussion meiner Lösungsvorschläge und möglicher Alternativen dauert typischerweise 2-8 Stunden. Sie erhalten ein ausführliches Protokoll und können alle Empfehlungen auch anschließend im Detail nachlesen. Ob sich diese Investition für Sie lohnt, klären wir vorab in einem kostenlosen Erstgespräch.

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Progress

Depotcheck "Progress"

Wenn Sie mit wenig Aufwand eine zweite Meinung oder unabhängige Überprüfung möchten: Analyse Ihres Depots oder Sparplans bzgl. Risikostreuung, laufender Kosten und erwarteter Rendite.

▶ Kostenbewertung der Depotbank
▶ Analyse eines Depots oder Sparplans bzgl. Risikostreuung (Anlageklassen, Regionen, Branchen, Währungen), laufender Kosten und erwarteter Rendite
▶ Bewertung und ggf. Empfehlungen zur strukturierten Optimierung (ohne ausführliche Ermittlung der persönlichen Ausgangslage und Anlageziele)

Der Preis für einen Depotcheck "Progress" beträgt 90 € (bis max. 20 Depotpositionen). Sie schicken mir Ihren Depotauszug und erhalten nach wenigen Tagen meine Bewertung und Empfehlung. Die Diskussion meiner Einschätzung dauert typischerweise 30 Minuten (persönlich, telefonisch oder per Videokonferenz).

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Praxis

Anlage-Unterstützung "Praxis"

Im Rahmen einer Anlageberatung erhalten Sie alle erforderlichen Informationen, um Ihre Geldanlage selbständig umzusetzen. Auf Wunsch kann ich Sie hierbei persönlich begleiten. Dies kann z.B. folgende Schritte umfassen:

▶ Eröffnung eines Depots (Ausfüllen von Anträgen, Identifikationsverfahren, Einrichten des Zugangs, ...)
▶ Überblick über die Homepage der Depotbank und die Ansicht des eigenen Depots (wo finde ich die für mich wichtigen Punkte?)
▶ Interpretation der Verkaufsprospekte und Auffinden weiterer Informationen zu den empfohlenen Produkten
▶ Einrichtung eines Wertpapiersparplans
▶ Ausführung der Käufe und Verkäufe (Verrechnungskonto, Stückzahl, Börsenplatz, Gebühren, Liquidität, Bid+Ask, Limit, Orderinfo, Depotübersicht, ...)
▶ Anleitung zur regelmäßigen Überwachung des Depots

Der Preis für eine Anlage-Unterstützung "Praxis" beträgt 90 € pro Stunde (nach Aufwand). Ob sich diese Investition für Sie lohnt, klären wir vorab während der Anlageberatung "Primus" oder "Premium".

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Premium 2

Anlage­beratung "Premium" (Folgejahre)

Ca. ein Jahr nach der letzten Beratung betrachten wir die Entwicklung Ihres Depots und besprechen ggf. Änderungen in Ihrer Zukunftsplanung. Sie erhalten eine vollständige Aktualisierung Ihrer Anlageempfehlung. Dabei berücksichtigen wir z.B. folgende Aspekte:

▶ Änderungen in Ihrer persönlichen Lebenssituation oder in Ihren Anlagezielen
▶ Überprüfung der Szenarien bzgl. Wertentwicklung aller Positionen der Vermögensstruktur
▶ Überprüfung der Wertentwicklung des Gesamt-Depots und der einzelnen Depotpositionen
▶ ggf. Ausgleich unterschiedlicher Entwicklungen der einzelnen Positionen (Rebalancing)
▶ Investition neu verfügbarer Mittel
▶ Integration neu verfügbarer Wertpapiere (z.B. wegen besserer Streuung oder geringerer Kosten)
▶ Anpassung an konjunkturelle oder politische Entwicklungen

Der Preis für eine Anlageberatung "Premium" beträgt in den Folgejahren 0,25% der Anlagesumme (mind. 450 €).

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Premium Plus

Vermögens­verwaltung "Premium Plus"

Wenn Sie den Komfort einer Vermögens­verwaltung genießen und dabei die volle Kontrolle behalten möchten: In Ihrem Auftrag setze ich alle besprochenen Maßnahmen direkt in Ihrem Depot um, überwache laufend die Entwicklung und informiere Sie regelmäßig über wesentliche Neuigkeiten.
DAB BNP Paribas
▶ Eröffnung eines Depots über mich bei der DAB BNP Paribas in München
▶ alternativ erteilen Sie mir eine eingeschränkte Vollmacht auf Ihr bestehendes Depot
▶ Umsetzung aller bei der Anlageberatung besprochenen Maßnahmen (z.b. Käufe, Verkäufe, Sparpläne)
▶ laufende Überprüfung der Wertentwicklung des Gesamt-Depots und der einzelnen Depotpositionen
▶ ggf. Ausgleich unterschiedlicher Entwicklungen der einzelnen Positionen (Rebalancing)
▶ Investition neu verfügbarer Mittel (z.B. aus Dividendenzahlungen)
▶ Integration neu verfügbarer Wertpapiere (z.B. wegen besserer Streuung oder geringerer Kosten)
▶ quartalsweise Statusberichte mit übersichtlicher Zusammenfassung aller Ereignisse
▶ ggf. Erstellung und persönliche Erläuterung von Anlageempfehlungen zur Nutzung aktueller Chancen (z.B. aufgund konjunktureller oder politischer Entwicklungen)
▶ Umsetzung von neuen Anlageentscheidungen nur nach Ihrer Zustimmung
▶ nach ca. einem Jahr: Anlageberatung "Premium", d.h. ausführliches Jahresgespräch zur vollständigen Aktualisierung der Anlagestrategie (bei Bedarf inkl. Berücksichtigung von Änderungen in Ihrer persönlichen Lebenssituation oder in Ihren Anlagezielen)

Der Preis für eine Vermögensverwaltung "Premium Plus" beträgt 0,50% der Anlagesumme pro Jahr (mind. 1.800 €, Abrechnung quartalsweise). Ob sich diese Investition für Sie lohnt, klären wir während der Anlageberatung "Primus" oder "Premium".

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Individual

Persönliche Beratung "Individual"

Ich unterstütze Sie gerne bei weiteren Fragen zur Vermögensgestaltung. Sie wählen einzelne Themen aus oder stellen sich Ihre individuelle Beratung gezielt zusammen. Die Abrechnung erfolgt nach Aufwand. Typische Fragen sind:

▶ Private Altersvorsorge: Habe ich wirklich eine Vorsorgelücke? Wenn ja, wie kann ich sie am besten schließen?
▶ Renditeprüfung von Lebens- und Rentenversicherungen: Wie viel vom Garantiezins bleibt unterm Strich übrig?
▶ ETF-Rentenversicherung: Lohnt sich eine fondsgebundene Rentenversicherung im Vergleich zu einem freien ETF-Sparplan? Welche Steuervorteile bieten beide Varianten?
▶ Riester und Rürup: Sind diese Versicherungen richtig für mich? Ist meine Versicherung die richtige?
▶ Haushaltsbuch: Wie kann ich alle meine Einnahmen und Ausgaben systematisch erfassen und gruppieren?
▶ Schuldenberatung: Wie kann ich meine persönlichen Einnahmen und Ausgaben optimieren?
▶ Minderjährigendepot: Wie lege ich Geld für meine Kinder oder Enkel am besten an? Was ist bzgl. Steuern, Krankenkasse und Bafög zu beachten?
▶ Sonderzahlung: Wie lege ich zusätzliches Geld am besten an (z.B. bei einer Abfindung, Erbschaft)?
▶ Jahreskostenreport: Wie interpretiere ich die Aufstellung der jährlichen Kosten meines Bankdepots? Wie kann ich die Kosten auf 0,20% reduzieren?
▶ Altfonds: Lohnen sich meine vor 2009 erworbenen Investmentfonds wirklich noch wegen des Steuervorteils? Wie wirkt sich der Kostennachteil gegenüber Indexfonds langfristig aus?
▶ Kickback: Wie kann ich mir die jährlichen Bestandsprovisionen bei aktiven Fonds erstatten lassen?
▶ Ruhestandsplanung: Wie werden sich meine Einkünfte und Ausgaben entwickeln? Wie kann ich sie optimieren und flexibel bleiben?
▶ Erbschafts- und Schenkungsplanung: Wie übertrage ich mein Vermögen an die nächsten Generationen?

Der Preis für eine individuelle Beratung beträgt 150 € pro Stunde (nach Aufwand). Ob sich diese Investition für Sie lohnt, klären wir vorab in einem kostenlosen Erstgespräch.

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Web-Seminar

Seminar "Lang­fristiger Vermögens­aufbau leicht gemacht"

Kostenloses Web-Seminar für alle, die langfristig Vermögen aufbauen möchten. Vorkenntnisse zur Anlage in Wertpapieren sind nicht erforderlich. Sie nehmen bequem von zuhause aus teil und haben die Gelegenheit, Fragen zu stellen.

Die Teilnehmenden …
… lernen die Formel für Vermögensaufbau kennen,
… haben die Macht des Zinseszinseffekts verstanden,
… können die Auswirkungen der Inflation abschätzen,
… wissen, welche Finanzprodukte langfristig die beste Rendite bringen,
… sind motiviert, ihre private Altersvorsorge zu optimieren.

Derzeit sind keine Termine geplant. Laden Sie sich hier die Unterlagen zum Selbstudium herunter (PDF, 63 Seiten, 2,5 MB).

Beratungstermin Bei Fragen schreiben Sie mir gerne.

Vortrag

Vortrag "Die 25 beliebtesten Fehler beim Vermögens­aufbau"

Bei diesem kurzweiligen Vortrag mit eingängigen Beispielen ist für augenzwinkernde Unterhaltung gesorgt. Ganz nebenbei erweitern die Teilnehmenden ihre Vermögensbildung. Nach ca. 30 Minuten Vortrag bleibt noch genügend Zeit, um Fragen zu beantworten und auf aktuelle Themen einzugehen.

Das Angebot richtet sich an Firmen, Vereine oder privat organisierte Gruppen. Als firmeninterne Veranstaltung stärkt das gemeinsame Erlebnis die Teambildung. Als Teil Ihres exklusiven Kundenevents wird es Ihre Kunden lange an den Abend bei Ihnen erinnern. Aufgrund der aktuellen Situation biete ich den Vortrag auch als Online-Konferenz an und kann auf Wunsch die Organisation für Sie übernehmen.

Der Preis für den Vortrag beträgt 900 € zzgl. Spesen. Sonderkonditionen auf Anfrage.

Beratungstermin Bei Interesse freue ich mich auf Ihre Nachricht, und wir besprechen die Details.