Überblick meiner
Beratungsleistungen


Erstgespräch

Erstgespräch "Prolog"

In einem kostenlosen Erstgespräch klären wir Ihre persönliche Ausgangslage und Anlageziele. Sie erhalten eine direkte Rückmeldung, wie Sie Ihr Vermögen optimieren können. Je nach Bedarf vereinbaren wir dann einzelne Beratungsstunden (z.B. für einen kompakten Depotcheck) oder eine umfassende Anlageberatung.

Das Gespräch findet am besten in vertraulicher Atmosphäre bei mir in Ludwigsburg statt. Falls der Anfahrts­weg zu weit sein sollte, können wir uns auch auch am Telefon oder per Videokonferenz unterhalten. Ich schicke vorab eine Übersicht, welche Themen wir besprechen, damit Sie erforderliche Unterlagen vorbereiten können.

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Primus

Anlage­beratung "Primus"

Für alle, die noch kein Wertpapier­depot besitzen. Die umfassende Beratung enthält alle erforderlichen Schritte zu Ihrem persönlichen Vermögensplan mit konkreten Handlungsempfehlungen. Dies umfasst:

▶ Erstgespräch zur Ermittlung der persönlichen Ausgangslage und Anlageziele
▶ übersichtliche Darstellung der heutigen Vermögensstruktur (Liquidität, Festgeld, Wertpapiere, Rentenansprüche, Versicherungen, Immobilien, Sachwerte, Erbschaften, Schulden)
▶ Erstellung zweier Szenarien für die künftige Entwicklung des gesamten Vermögens bis zum Zieljahr (z.B. Renteneintritt)
▶ Ermittlung und Bewertung einer eventuell vorhandenen Vorsorgelücke
▶ Bewertung der einzelnen Vermögenspositionen und Empfehlungen zur persönlichen Optimierung
▶ Erstellung eines Investitions- und Sparplans zur Erreichung der Anlageziele
▶ Durchsprache der Basisinformationen zur Anlage in Wertpapieren
▶ Überblick über Anlagestrategien und Kriterien für langfristige Rendite
▶ Überblick historischer Renditen ausgewählter Märkte
▶ Simulation der historischen Entwicklung eines Depots
▶ Kostenvergleich und Bewertung verschiedener Depotbanken
▶ Empfehlung eines Zieldepots und ggf. Wertpapiersparplans für die geplante Anlagesumme
▶ Berücksichtigung sonstiger individueller Aspekte aus dem Erstgespräch

Der Preis für eine Anlageberatung "Primus" beträgt 1,00% der Anlagesumme (mind. 450 €). Bitte planen Sie 1-2 Stunden für Ihre persönliche Vorbereitung ein. Die Diskussion meiner Lösungsvorschläge und möglicher Alternativen dauert typischerweise 2-8 Stunden. Sie erhalten ein ausführliches Protokoll und können alle Empfehlungen auch anschließend im Detail nachlesen. Ob sich diese Investition für Sie lohnt, klären wir vorab in einem kostenlosen Erstgespräch.

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Premium

Anlage­beratung "Premium"

Für alle, die bereits ein Wertpapier­depot besitzen oder deren Bank ein Depot mit Aktien, Fonds, Anleihen etc. empfohlen hat. Dieses wird im Rahmen der Beratung zusätzlich analysiert und ggf. optimiert. Die umfassende Beratung enthält folgende Leistungen:

▶ Erstgespräch zur Ermittlung der persönlichen Ausgangslage und Anlageziele
▶ übersichtliche Darstellung der heutigen Vermögensstruktur (Liquidität, Festgeld, Wertpapiere, Rentenansprüche, Versicherungen, Immobilien, Sachwerte, Erbschaften, Schulden)
▶ Erstellung zweier Szenarien für die künftige Entwicklung des gesamten Vermögens bis zum Zieljahr (z.B. Renteneintritt)
▶ Ermittlung und Bewertung einer eventuell vorhandenen Vorsorgelücke
▶ Bewertung der einzelnen Vermögenspositionen und Empfehlungen zur persönlichen Optimierung
▶ Erstellung eines Investitions- und Sparplans zur Erreichung der Anlageziele
▶ Durchsprache der Basisinformationen zur Anlage in Wertpapieren
▶ Überblick über Anlagestrategien und Kriterien für langfristige Rendite
▶ Überblick historischer Renditen ausgewählter Märkte
▶ Simulation der historischen Entwicklung eines Depots
▶ Kostenvergleich und Bewertung verschiedener Depotbanken
▶ Analyse des vorhandenen Depots und Sparplans bzgl. Risikostreuung (Anlageklassen, Regionen, Branchen, Währungen), laufender Kosten und erwarteter Rendite
▶ Bewertung und ggf. Empfehlungen zur strukturierten Optimierung mit Blick auf die Anlageziele

▶ Empfehlung eines Zieldepots und ggf. Wertpapiersparplans für die geplante Anlagesumme
▶ Berücksichtigung sonstiger individueller Aspekte aus dem Erstgespräch

Der Preis für eine Anlageberatung "Premium" beträgt 0,50% der Anlagesumme (mind. 900 €). Bitte planen Sie 1-2 Stunden für Ihre persönliche Vorbereitung ein. Die Diskussion meiner Lösungsvorschläge und möglicher Alternativen dauert typischerweise 2-8 Stunden. Sie erhalten ein ausführliches Protokoll und können alle Empfehlungen auch anschließend im Detail nachlesen. Ob sich diese Investition für Sie lohnt, klären wir vorab in einem kostenlosen Erstgespräch.

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Depotcheck

Depotcheck "Progress"

Wenn Sie mit wenig Aufwand eine zweite Meinung oder unabhängige Überprüfung möchten: Analyse Ihres Depots oder Sparplans bzgl. Risikostreuung, laufender Kosten und erwarteter Rendite.

▶ Kostenbewertung der Depotbank
▶ Analyse eines Depots oder Sparplans bzgl. Risikostreuung (Anlageklassen, Regionen, Branchen, Währungen), laufender Kosten und erwarteter Rendite
▶ Bewertung und ggf. Empfehlungen zur strukturierten Optimierung (ohne ausführliche Ermittlung der persönlichen Ausgangslage und Anlageziele)

Der Preis für einen Depotcheck "Progress" beträgt 90 € (bis max. 20 Depotpositionen). Sie schicken mir Ihren Depotauszug und erhalten nach wenigen Tagen meine Bewertung und Empfehlung. Die Diskussion meiner Einschätzung dauert typischerweise 30 Minuten (persönlich, telefonisch oder per Videokonferenz).

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Erstinvestition

Anlage-Unterstützung "Praxis"

Im Rahmen einer Anlageberatung erhalten Sie alle erforderlichen Informationen, um Ihre Geldanlage selbständig umzusetzen. Auf Wunsch kann ich Sie hierbei persönlich begleiten. Dies kann z.B. folgende Schritte umfassen:

▶ Eröffnung eines Depots (Ausfüllen von Anträgen, Identifikationsverfahren, Einrichten des Zugangs, ...)
▶ Überblick über die Homepage der Depotbank und die Ansicht des eigenen Depots (wo finde ich die für mich wichtigen Punkte?)
▶ Interpretation der Verkaufsprospekte und Auffinden weiterer Informationen zu den empfohlenen Produkten
▶ Einrichtung eines Wertpapiersparplans
▶ Ausführung der Käufe und Verkäufe (Verrechnungskonto, Stückzahl, Börsenplatz, Gebühren, Liquidität, Bid+Ask, Limit, Orderinfo, Depotübersicht, ...)
▶ Anleitung zur regelmäßigen Überwachung des Depots

Der Preis für eine Anlage-Unterstützung "Praxis" beträgt 90 € pro Stunde (nach Aufwand). Ob sich diese Investition für Sie lohnt, klären wir vorab während der Anlageberatung "Primus" oder "Premium".

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Premium

Anlage­beratung "Premium" für Bestands­kunden

Ca. ein Jahr nach der letzten Beratung betrachten wir die Entwicklung Ihres Depots und besprechen ggf. Änderungen in Ihrer Zukunftsplanung. Sie erhalten eine vollständige Aktualisierung Ihrer Anlageempfehlung. Dabei berücksichtigen wir z.B. folgende Aspekte:

▶ Änderungen in Ihrer persönlichen Lebenssituation oder in Ihren Anlagezielen
▶ Überprüfung der Szenarien bzgl. Wertentwicklung aller Positionen der Vermögensstruktur
▶ Überprüfung der Wertentwicklung des Gesamt-Depots und der einzelnen Depotpositionen
▶ ggf. Ausgleich unterschiedlicher Entwicklungen der einzelnen Positionen (Rebalancing)
▶ Investition neu verfügbarer Mittel
▶ Integration neu verfügbarer Wertpapiere (z.B. wegen besserer Streuung oder geringerer Kosten)
▶ Anpassung an konjunkturelle oder politische Entwicklungen

Der Preis für eine Anlageberatung "Premium" für Bestandskunden beträgt 0,25% der Anlagesumme (mind. 450 €).

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Honorarberatung

Depot­verwaltung "Premium Plus"

Wenn Sie den Komfort einer Vermögens­verwaltung genießen und dabei die volle Kontrolle behalten möchten: In Ihrem Auftrag setze ich alle besprochenen Maßnahmen direkt in Ihrem Depot um, überwache laufend die Entwicklung und informiere Sie regelmäßig über wesentliche Neuigkeiten.

▶ Umsetzung aller bei der Anlageberatung besprochenen Maßnahmen (z.b. Käufe, Verkäufe, Sparpläne)
▶ laufende Überprüfung der Wertentwicklung des Gesamt-Depots und der einzelnen Depotpositionen
▶ ggf. Ausgleich unterschiedlicher Entwicklungen der einzelnen Positionen (Rebalancing)
▶ Investition neu verfügbarer Mittel (z.B. aus Dividendenzahlungen)
▶ Integration neu verfügbarer Wertpapiere (z.B. wegen besserer Streuung oder geringerer Kosten)
▶ quartalsweise Statusberichte mit übersichtlicher Zusammenfassung aller Ereignisse
▶ ggf. Erstellung und persönliche Erläuterung von Anlageempfehlungen zur Nutzung aktueller Chancen (z.B. aufgund konjunktureller oder politischer Entwicklungen)
▶ Umsetzung von neuen Anlageentscheidungen nur nach Ihrer Zustimmung
▶ nach ca. einem Jahr: Anlageberatung "Premium", d.h. ausführliches Jahresgespräch zur vollständigen Aktualisierung der Anlagestrategie (bei Bedarf inkl. Berücksichtigung von Änderungen in Ihrer persönlichen Lebenssituation oder in Ihren Anlagezielen)

Der Preis für eine Depotverwaltung "Premium Plus" beträgt für 12 Monate 0,50% der Anlagesumme (mind. 1.800 €, Abrechnung quartalsweise). Ob sich diese Investition für Sie lohnt, klären wir während der Anlageberatung "Primus" oder "Premium".

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Honorarberatung

Persönliche Beratung "Individual"

Ich unterstütze Sie gerne bei weiteren Themen der Vermögensgestaltung. Diese können wir separat besprechen oder in eine umfassende Anlageberatung einbinden. Die Abrechnung erfolgt nach Aufwand. Typische Themen sind:

▶ private Altersvorsorge: Habe ich wirklich eine Vorsorgelücke? Wenn ja, wie kann ich sie am besten schließen?
▶ Renditeprüfung von Lebens- und Rentenversicherungen: Wie viel vom Garantiezins bleibt unterm Strich übrig?
▶ ETF-Rentenversicherung: Lohnt sich eine fondsgebundene Rentenversicherung im Vergleich zu einem freien ETF-Sparplan? Welche Steuervorteile bieten beide Varianten?
▶ Riester und Rürup: Sind diese Versicherungen richtig für mich? Ist meine Versicherung die richtige?
▶ Eigenheimrechner: Mieten oder kaufen, was lohnt sich für mich?
▶ Darlehensrechner: Welchen Kredit kann ich mir leisten? Welche Zinsbindung brauche ich? Lohnt sich eine Umschuldung?
▶ Haushaltsbuch: Wie kann ich alle meine Einnahmen und Ausgaben systematisch erfassen und gruppieren?
▶ Schuldenberatung: Wie kann ich meine persönlichen Einnahmen und Ausgaben optimieren?
▶ Minderjährigendepot: Wie lege ich Geld für meine Kinder oder Enkel am besten an? Was ist bzgl. Steuern, Krankenkasse und Bafög zu beachten?
▶ Sonderzahlung: Wie lege ich zusätzliches Geld (z.B. aus einer Abfindung, Erbschaft) am besten an?
▶ Jahreskostenreport: Wie interpretiere ich die Aufstellung der jährlichen Kosten meines Bankdepots? Wie kann ich die Kosten auf 0,20% reduzieren?
▶ Altfonds: Lohnen sich meine vor 2009 erworbenen Investmentfonds wirklich noch wegen des Steuervorteils? Wie wirkt sich der Kostennachteil gegenüber Indexfonds langfristig aus?
▶ Kickback: Wie kann ich mir die jährlichen Bestandsprovisionen bei aktiven Fonds erstatten lassen?
▶ Ruhestandsplanung: Wie gestalte ich einen flexiblen Auszahlplan aus dem eigenen Depot? Welche Vorteile bietet er z.B. im Vergleich mit einer Sofortrente vom Versicherer?
▶ Erbschafts- und Schenkungsplanung (Vermögensübertrag an die nächsten Generationen)

Der Preis für eine individuelle Beratung beträgt 150 € pro Stunde (nach Aufwand). Ob sich diese Investition für Sie lohnt, klären wir vorab in einem kostenlosen Erstgespräch.

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Honorarberatung

Webinar "Lang­fristiger Vermögens­aufbau leicht gemacht"

Kostenloses Webinar für alle, die an einem langfristigen Vermögensaufbau interessiert sind. Vorkenntnisse zur Anlage in Wertpapieren sind nicht erforderlich. Sie nehmen bequem von zuhause aus teil und haben die Gelegenheit, Fragen zu stellen.

Die Teilnehmer …
… lernen die Formel für Vermögensaufbau kennen,
… haben die Macht des Zinseszinseffekts verstanden,
… können die Auswirkungen der Inflation abschätzen,
… wissen, welche Finanzprodukte langfristig die beste Rendite bringen,
… sind motiviert, ihre private Altersvorsorge zu optimieren.

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